刑事案件

2025-01-14

帳戶借人被告詐欺怎麼辦?律師解析法律責任與自保對策

雷皓明 律師

雷皓明 律師

專業律師
帳戶借人被告詐欺

在現今網路社會中,網路釣魚和身份盜用等金融犯罪層出不窮。許多人可能在不知情的情況下,將自己的銀行帳戶借給或甚至是租給他人使用,卻意外捲入詐欺案件。這種被利用的帳戶就是所謂的「人頭帳戶」。

1. 帳戶借人被告詐欺的法律責任

隨著網路安全意識的提高,許多人開始關注提供人頭帳戶的法律風險。事實上,借出帳戶給他人使用,可能會面臨嚴重的法律責任,包括觸犯幫助詐欺罪或幫助洗錢罪。

(1)幫助詐欺罪與幫助洗錢罪

根據現行法規,提供人頭帳戶者可能會被認定觸犯幫助詐欺罪或幫助洗錢罪,最高可能分別面臨7年以下有期徒刑。這意味著,即使您並未直接參與詐欺或洗錢活動,僅是借出帳戶,也可能需要承擔法律責任。

(2)提供/販賣人頭帳戶罪

除了幫助詐欺罪和幫助洗錢罪外,提供或販賣人頭帳戶本身也構成犯罪。不法分子常利用人頭帳戶進行非法交易,因此法律對此類行為予以嚴厲打擊。切記,切勿輕易將個人帳戶借予他人使用,以免捲入犯罪活動。

(3)修法後提供人頭帳戶的刑責加重

為進一步遏止人頭帳戶的濫用,民國112年新增訂的洗錢防制法第15條之2針對提供人頭帳戶行為加重處罰。若約定或收受對價、提供3個以上帳戶者,可處3年以下有期徒刑,5年內再犯也會加重刑責。這項修法凸顯了政府打擊人頭帳戶的決心,提醒民眾謹慎管理個人帳戶,提升網路安全意識。

2. 帳戶成為人頭帳戶的原因與風險

隨著網路詐騙手法日益猖獗,許多民眾在不知情的情況下,成為詐騙集團的人頭帳戶提供者。這不僅危及個人財產安全,還可能面臨刑事民事的法律責任。

(1)什麼是人頭帳戶?

人頭帳戶指的是詐騙集團為了躲避追查,誘騙他人提供銀行帳戶、提款卡、密碼等資訊的帳戶。詐騙集團利用這些帳戶進行非法交易,例如收取詐騙得來的款項或進行洗錢活動。而帳戶持有人在不知情的情況下,成為犯罪活動的幫兇。

(2)人頭帳戶的常見騙取手法

詐騙集團通常會採取以下手法騙取人頭帳戶:

  • 刊登假工作廣告,如聲稱需要帳戶收取貨款或代收款項。
  • 假藉各種名義,如投資理財、網購退款等,要求提供帳戶資訊。
  • 利用網路詐騙手法,如釣魚網站或假冒官方網站,騙取帳戶資訊。

人頭帳戶的常見騙取手法

3. 帳戶借人成為人頭帳戶的自保對策

在網路安全日益重要的今日,許多人仍可能在不知情的情況下,成為犯罪集團利用的人頭帳戶。若發現自己的帳戶被盜用,首要之務就是保存證據,包括與取得帳戶資訊者的聯繫紀錄、金流往來等資料。透過備份通訊軟體的聊天記錄,或列印相關郵件,都可成為日後證明清白的關鍵。

當確認帳戶遭盜用後,應立即向警方報案,取得報案三聯單。詐騙案件通常涉及龐大金額,較難僅以罰金了結。建議尋求專業律師協助,評估案情並提供法律諮詢,為自己爭取最有利的結果。律師能夠協助準備相關證據資料,也能在偵訊或法庭上為當事人進行辯護,維護合法權益。

預防勝於治療,提高網路安全意識是減少成為人頭帳戶的不二法門。切勿輕易將個人帳戶資訊提供給他人,定期更改帳戶密碼,並啟用雙重認證等安全措施。小心謹慎的使用網路,才能有效降低帳戶被盜用的風險,保障自身權益。

※網站聲明:

  • 著作權由「喆律法律事務所」所有,非經正式書面授權,不得任意使用。
  • 文章資料內容僅供參考,不宜直接引用為主張或訴訟用途,具體個案仍請洽詢專業律師。
  • 法令具時效性,文章內容及所引用資料,請自行查核法令動態及現行有效之實務見解。
專業律師
雷皓明 律師

雷皓明 律師

喆律法律事務所 主持律師

民國100年考取律師資格後,在臺灣、北京、上海、新加坡及香港從事法律實務工作,主要處理公司組織架構、勞僱關係及仲裁程序,執業以來經手超過百間上市、未上市公司之相關爭議。

熱門文章
NO.1

什麼情況會構成遺棄罪?不給孝親費會觸犯嗎?律師來解答!

什麼情況會構成遺棄罪?不給孝親費會觸犯嗎?律師來解答!
刑事案件

2025-06-11

遺棄罪是什麼?跟棄養罪一樣嗎?什麼是扶養義務?遺棄罪有哪些構成要件?遺棄罪怎麼提告?遺棄罪是告訴乃論嗎?父母沒有盡養育小孩的義務,子女長大可以不艮生活費嗎?不給父母孝親費會構成遺棄罪嗎?遺棄罪讓專業律師一次完整解說!

陳嘉文 律師

陳嘉文 律師

NO.2

誣告罪怎樣才會成立?律師帶你看刑法誣告罪兩大構成要件!

誣告罪怎樣才會成立?律師帶你看刑法誣告罪兩大構成要件!
刑事案件

2025-06-11

誣告罪的構成要件是什麼?容易成立嗎?誣告罪怎麼提告?誣告罪刑期有多長?誣告罪可以要求多少賠償?誣告罪可以和解嗎?有加重誣告罪嗎?誣告罪追訴期多長?誣告罪是告訴乃論還是非告訴乃論?律師教你善用法律,給濫訴的人教訓!

陳宏毅 律師

陳宏毅 律師

NO.3

誹謗罪怎樣才會成立?律師:先看誹謗罪三大構成要件!

誹謗罪怎樣才會成立?律師:先看誹謗罪三大構成要件!
刑事案件

2025-05-29

被別人辱罵,忍無可忍想提告誹謗罪!別急,先了解誹謗罪構成要件!哪些話可能會觸犯誹謗罪?誹謗罪怎麼舉證?誹謗罪是告訴乃論嗎?誹謗罪追訴期多久?誹謗罪要賠多少?加重誹謗罪又是什麼?律師幫你三分鐘搞懂所有誹謗罪相關疑問!

黃顯皓 律師

黃顯皓 律師

NO.4

妨害自由罪不只一種!小心別告錯,讓律師教你該提告哪條!

妨害自由罪不只一種!小心別告錯,讓律師教你該提告哪條!
刑事案件

2025-05-23

妨害自由罪是什麼?是告訴乃論嗎?妨害自由有什麼構成要件?妨害自由包含哪些罪名?要如何舉證?追訴期有多長?該不該和解?如果對方屢勸不聽,保護令要怎麼聲請?妨害自由罪大補帖,避免觸法、保護自身權益一篇就夠!

陳怡榮 律師

陳怡榮 律師

NO.5

線上博弈賭博罪如何認定?律師詳解構成要件與刑責!

線上博弈賭博罪如何認定?律師詳解構成要件與刑責!
刑事案件

2025-05-06

隨著科技的進步,線上博弈和網路賭博已成為司法機關打擊的重點。究竟什麼樣的行為會構成賭博罪?賭博罪的處罰有哪些?本文將由專業律師為您詳細解說賭博罪的構成要件和相關刑責。

雷皓明 律師

雷皓明 律師

編輯精選

人頭帳戶有機會無罪嗎?要賠多少錢?律師:留意新法規定!

人頭帳戶有機會無罪嗎?要賠多少錢?律師:留意新法規定!
刑事案件

2025-06-11

人頭帳戶被盜用成冤案,近98%被判有罪?但人頭帳戶是什麼?為什麼會變人頭帳戶?被當成人頭戶要怎麼自保?人頭帳戶是什麼罪?人頭帳戶要怎麼爭取不起訴?跟被害人和解有用嗎?律師教您如何妥善處理人頭帳戶案件,保障自己的權利,文末也有免費法律諮詢歡迎利用!

黃顯皓 律師

黃顯皓 律師

車手被抓的刑責有多重?被當車手怎麼辦?律師一次解答!

車手被抓的刑責有多重?被當車手怎麼辦?律師一次解答!
刑事案件

2025-06-11

詐騙車手是什麼?車手會觸犯什麼罪?車手會被關嗎?車手容易被抓嗎?車手有什麼特徵?車手初犯判刑很重嗎?車手和解有用嗎?車手緩刑是有機會的嗎?刑事律師帶您了解車手案件處理以及未成年車手被抓怎麼辦!讓專業律師幫助你快速妥善處理車手案件,文末還有免費法律諮詢,歡迎利用!

劉薰蕙 律師

劉薰蕙 律師

幫忙簽名就是偽造文書?偽造文書罪 3大構成要件一次看!

幫忙簽名就是偽造文書?偽造文書罪 3大構成要件一次看!
刑事案件

2025-06-05

有文件需要簽署,本人卻不在現場,如果幫對方代簽會不會構成偽造文書?偽造文書罪怎麼提告?偽造文書罪初犯要坐牢嗎?追訴期多長?是公訴罪嗎?偽造文書刑責多重?偽造文書罪要請律師嗎?偽造文書罪構成要件、提告方式和案例律師幫你一次了解!

陳建宇 律師

陳建宇 律師

詐欺罪怎麼告?刑責多重?律師解答所有刑法詐欺罪疑問!

詐欺罪怎麼告?刑責多重?律師解答所有刑法詐欺罪疑問!
刑事案件

2025-06-05

在了解詐欺罪有什麼構成要件之前,你知道其實詐欺罪有很多種類型嗎?但詐欺罪要怎麼告?如果被起訴刑責有多重?詐欺罪會被關多久?詐欺罪可以易科罰金嗎?詐欺罪和解有幫助嗎?專業律師為您剖析詐欺罪的疑問,觸犯刑法詐欺罪看這篇就夠!

黃顯皓 律師

黃顯皓 律師

侵占罪會被關嗎?3 分鐘帶你理解侵占罪五大種類!

侵占罪會被關嗎?3 分鐘帶你理解侵占罪五大種類!
刑事案件

2025-05-29

路上撿到東西會觸犯侵占罪嗎?侵占罪有哪些構成要件、又有哪些種類呢?侵佔罪要如何提告、需要哪些證據?追訴期有多長?觸犯侵占罪會被關嗎?侵占罪可以易科罰金嗎?律師用一篇文章帶你全面理解侵占罪,保障自身權益!

鄭堯駿 律師

鄭堯駿 律師

最新文章
/static/LOGO-307797656702bd0c2f475a915a211522.svg

易律網讓您找律師真ez,提供您專業律師整理好的日常法律知識以及免費線上法律諮詢,並提供全台口碑最好的律師名單。

02-7755-2059

service@ezlawyer.tw

台北市松山區復興北路167號7樓之2

Copyright © 2025 喆律法律事務所 All rights reserved.

請問您遇到了什麼法律問題呢?
cta_avatar
line_badge
免費諮詢