刑事案件

2024-10-17

幫助洗錢如何認定?律師解析:常見手法與刑責風險

黃永吉 律師

黃永吉 律師

專業律師
什麼是幫助洗錢罪?

幫助洗錢是一種嚴重的金融犯罪,涉及協助他人隱匿非法資金來源,掩蓋犯罪活動的痕跡。本文將透過律師的專業解析,深入探討幫助洗錢的常見手法與刑責風險。我們將釐清洗錢罪的定義與構成要件,並分析提供帳戶給他人使用可能面臨的法律後果。

1. 什麼是幫助洗錢罪?

隨著金融犯罪日益猖獗,幫助洗錢罪成為打擊洗錢行為的重要法律工具。洗錢是指將非法所得合法化的過程,目的是掩飾犯罪所得的來源,逃避法律追訴。而幫助洗錢則是指協助他人進行洗錢活動,即使行為人本身並未直接參與犯罪行為,也可能觸法。

(1)洗錢行為的定義與構成要件

依據台灣《洗錢防制法》第2條規定,洗錢行為是指意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源,或使他人逃避刑事追訴,而移轉或變更特定犯罪所得,掩飾或隱匿特定犯罪所得的本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者,或收受、持有或使用他人的特定犯罪所得。

幫助洗錢罪的構成要件可分為主觀與客觀兩個面向:

  • 主觀要件:行為人知悉或可得而知所涉財物為犯罪所得,卻仍提供協助,具有洗錢主觀故意。
  • 客觀要件:行為人實際參與洗錢過程,如提供人頭帳戶、協助資金移轉等,符合洗錢客觀構成要件。

(2)提供帳戶給他人使用的風險

在幫助洗錢的案例中,提供帳戶給他人使用是相當常見的手法。許多人可能因為金錢誘因或受到威脅,同意將個人帳戶借予犯罪集團,充當人頭帳戶。然而,這樣的行為隱含極高的法律風險。

一旦帳戶被用於洗錢或收受被害人受詐騙之款項,帳戶持有人即使並未直接參與犯罪,也可能面臨幫助洗錢的指控。即便辯稱不知情,法院仍可能認定其應盡查證義務而未盡,構成洗錢幫助犯。刑責可達7年以下有期徒刑,情節嚴重者,更可能面臨更重的刑罰。

因此,民眾應提高警覺,切勿輕易將個人帳戶提供給他人使用,以免捲入洗錢犯罪而觸法。若發現可疑情事,應立即向主管機關檢舉,以免承擔不必要的法律風險。透過全民共同努力,方能有效遏止洗錢犯罪,維護金融秩序。

2. 幫助洗錢的常見手法

在現今社會中,犯罪集團往往利用各種手段來掩蓋其非法所得,而幫助洗錢就是其中一種常見的手法。以下我們將詳細探討幾種常見的幫助洗錢方式,以及其所涉及的風險。

洗錢的常見手法

(1)擔任人頭帳戶,協助犯罪集團洗錢

人頭帳戶是幫助洗錢的常見手法之一。詐騙集團通常會將施用詐術取得的贓款匯入人頭帳戶內,再由車手將贓款從人頭帳戶提領出來或請人頭帳戶所有人轉帳至其他帳戶,藉此產生遮斷金流、製造金流斷點,以逃避追訴和處罰。若人頭帳戶的提供者主觀上認識該帳戶可能作為收受及提領特定犯罪所得之用,且經他人提領後即產生遮斷資金流向以逃避追訴、處罰之效果,仍基於幫助之犯意而提供,則可能構成幫助洗錢罪。

(2)販售或借用他人帳戶,遮斷資金流向

除了擔任人頭帳戶外,有些人會選擇收購或借用他人的金融帳戶以供洗錢之用,並要求對方提供提款卡及告知密碼。如果金融帳戶所有者明知該帳戶可能被用於收受、提領特定犯罪所得,卻仍然提供予他人使用,待對方提領被害人款項後,即會產生遮斷金流以逃避追訴、處罰之效果。在此情況下,帳戶所有者若是基於幫助之犯意,而提供該帳戶之提款卡及密碼以利洗錢實行,則可能成為洗錢幫助犯,觸犯一般幫助洗錢罪。

(3)明知帳戶可能被用於洗錢,仍提供予他人使用

在某些案例中,帳戶所有人原先可能出於單純的心態,例如求職或賺取兼職收入等,在網路上輕信了不合常理的徵才訊息,並期待以提供帳戶的方式換取報酬。然而,法院可能認定當事人在將存摺與提款卡交付他人時,就懷抱著獲利的僥倖心理,即有預見帳戶可能會遭他人用於詐騙或洗錢,卻仍選擇放任而不自保,因而有較高的獲罪可能。這提醒我們,明知自己的帳戶可能被用於不法用途,卻仍提供他人使用,即使非出於惡意,也可能構成幫助洗錢罪,面臨刑責風險。

3. 幫助洗錢罪的刑責與風險

根據洗錢防制法第19條規定,有洗錢防制法第2條各款所列洗錢行為者,處三年以上十年以下有期徒刑,併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者,處六月以上五年以下有期徒刑,併科新臺幣五千萬元以下罰金,就連未遂犯也同樣會受到處罰,幫助犯之處罰,固得按正犯之刑減輕之,但仍屬一定程度之嚴刑。洗錢罪刑期與詐欺罪的主要區別在於刑度的不同。詐欺罪的刑責為5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。然而,若是擔任人頭帳戶的提供者,雖然成立幫助詐欺罪,但若經法院判處6個月以下有期徒刑,仍有機會爭取易科罰金,無須入監服刑。

洗錢罪則因本刑的最高刑期,依據刑法第41條第1項規定,即使被判處6個月以下有期徒刑,仍然必須入監服刑,無法以罰金代替。

※網站聲明:

  • 著作權由「喆律法律事務所」所有,非經正式書面授權,不得任意使用。
  • 文章資料內容僅供參考,不宜直接引用為主張或訴訟用途,具體個案仍請洽詢專業律師。
  • 法令具時效性,文章內容及所引用資料,請自行查核法令動態及現行有效之實務見解。
專業律師
黃永吉 律師

黃永吉 律師

翊宸國際法律事務所

2015年律師考試海商法及海洋法榜首,自執業以來在民事、刑事、商業爭議及勞資問題等領域擁有豐富的實務經驗。黃永吉律師擅長理解客戶的需求,並透過案件模擬和訴訟策略分析,協助客戶在法律困境中做出最明智的選擇。在與客戶交流時,喜歡以簡單易懂的方式解釋法律知識和訴訟策略,幫助客戶充分理解法律,因為客戶越能掌握情況,案件就越有可能取得理想結果。

熱門文章
NO.1

一屋二賣構成詐欺嗎?律師解析:買方如何自保與求償

一屋二賣構成詐欺嗎?律師解析:買方如何自保與求償
刑事案件

2025-02-13

在台灣房地產市場中,一屋二賣的情況時有所聞,不少買方因此受害。這種不動產詐騙行為不僅造成財務損失,更讓人對交易安全失去信心。究竟重複買賣是否構成詐欺?買方該如何自保並尋求法律救濟?本文將深入剖析一屋二賣的定義、法律效力,以及買方可採取的因應措施,包括解除契約、請求損害賠償,以及主張民事與刑事責任等,以維護自身權益。

黃柏榮 律師

黃柏榮 律師

NO.2

責任能力是什麼?律師解釋刑法責任能力定義與實務應用!

責任能力是什麼?律師解釋刑法責任能力定義與實務應用!
刑事案件

2025-02-13

在台灣的刑法體系中,責任能力是一個非常重要的概念,它關係到一個人在犯罪時需要承擔多少法律責任。根據刑法第18條的規定,台灣的法律將人按照年齡劃分為三種不同的責任能力類別,分別承擔不同程度的刑責。接下來,就讓我們深入瞭解責任能力在法律上的定義和分類,以及它在司法實務中的應用吧!

陳嘉文 律師

陳嘉文 律師

NO.3

憂鬱症會影響行為能力嗎?律師解答憂鬱症與法律責任的關係

憂鬱症會影響行為能力嗎?律師解答憂鬱症與法律責任的關係
刑事案件

2025-02-13

憂鬱症是常見的精神疾病,對患者的日常生活和社會功能造成顯著影響。然而,當憂鬱症患者涉及法律問題時,其心理健康狀況往往成為司法程序中的關鍵因素。律師指出,憂鬱症患者的行為能力與法律責任一直是法律界討論的重點。依據現行法律規定,精神障礙者在特定情況下可能獲得減刑或免除刑責的機會。同時,法院也可能採取相應的監護措施,以兼顧患者的治療需求和公共安全。

雷皓明 律師

雷皓明 律師

NO.4

保護令可以撤銷嗎?律師告訴你撤銷的條件與流程!

保護令可以撤銷嗎?律師告訴你撤銷的條件與流程!
刑事案件

2025-02-13

當家庭暴力事件發生時,受害者可以向法院聲請保護令,以保障自身安全。但是,隨著時間的推移,當雙方關係有所改善,或者施暴者態度有所轉變,受害者可能會考慮撤銷保護令。然而,保護令撤銷並非易事,需要符合特定的條件並遵循法定流程。本文將由專業律師詳細說明撤銷保護令的合法條件、所需文件及完整流程,幫助您了解如何合法終止保護令,確保雙方權益得到保障。

雷皓明 律師

雷皓明 律師

NO.5

罰金可不可以分期?律師告訴你分期繳納的法律要點

罰金可不可以分期?律師告訴你分期繳納的法律要點
刑事案件

2025-02-13

在台灣,如果被法院判處罰金,通常需要在指定期限內一次繳清。但並非每個人都有足夠的經濟能力一次付清罰金。法律其實有允許罰金分期繳納的規定。只要符合一定條件,經過檢察官同意,就可以申請罰款分期付款。

雷皓明 律師

雷皓明 律師

編輯精選

竊盜罪需要哪些證據?律師手把手教你如何提告竊盜罪!

竊盜罪需要哪些證據?律師手把手教你如何提告竊盜罪!
刑事案件

2025-02-13

偷完不佔有、還回去就不算竊盜?那竊盜罪的構成要件有哪些?怎麼才會觸犯竊盜罪?提告竊盜罪要哪些證據?竊盜罪是告訴乃論嗎?竊盜罪刑責多重?竊盜罪追訴期多長?和解有幫助嗎?律師手把手教你怎麼提告竊盜罪,並一次詳解常見疑問!

林冠宇 律師

林冠宇 律師

強制罪很容易觸犯?刑法強制罪兩大構成要件律師一次剖析!

強制罪很容易觸犯?刑法強制罪兩大構成要件律師一次剖析!
刑事案件

2025-02-13

強制罪有什麼構成要件?強制罪要怎麼舉證?刑法強制罪要怎麼提告?強制罪和妨害自由罪一樣嗎?被告強制罪,和解有幫助嗎?強制罪可以撤告嗎?刑事律師帶你看強制罪成立要件、提告流程,關於強制罪的所有疑問一次破解!

許瓊之 律師

許瓊之 律師

高雄好律師哪裡找?高雄市律師推薦名單一次統整給您!

高雄好律師哪裡找?高雄市律師推薦名單一次統整給您!
律師推薦

2025-02-07

高雄地區民眾若遇到法律問題,該如何找到值得信賴的律師?高雄法律諮詢應該去哪找?本文整理ptt鄉民好評推薦、提供免費法律諮詢的高雄律師及律師事務所資訊,幫助您找到輕鬆解決法律糾紛的方式。

李慧盈 律師

李慧盈 律師

哪邊有台中市律師排名?大台中律師事務所推薦名單統整!

哪邊有台中市律師排名?大台中律師事務所推薦名單統整!
律師推薦

2025-02-07

想知道哪邊有台中市律師排名名單?本篇統整台中律師事務所,提供台中專業離婚律師、刑事律師和民事律師的名單、台中律師公會等相關資訊,並介紹大台中地區可以使用的免費法律諮詢服務,助您快速找到最適合的律師。

唐樺岳 律師

唐樺岳 律師

偷拍法律怎麼罰?律師詳解偷拍定義、法律責任與自保方法

偷拍法律怎麼罰?律師詳解偷拍定義、法律責任與自保方法
刑事案件

2025-02-07

在這個手機鏡頭隨處可見的時代,偷拍已成為嚴重侵犯隱私權的性犯罪問題。無論是在公共場所、校園、職場,還是自己的家中,都有可能遭受非法錄影的風險。面對無所不在的隱私侵犯,我們必須了解法律對偷拍的定義、罰則,以及自我保護的方法。本文將請律師詳細解讀相關法律,教您如何維護自身權益。

劉薰蕙 律師

劉薰蕙 律師

最新文章
/static/LOGO-307797656702bd0c2f475a915a211522.svg

易律網讓您找律師真ez,提供您專業律師整理好的日常法律知識以及免費線上法律諮詢,並提供全台口碑最好的律師名單。

02-7755-2059

service@ezlawyer.tw

台北市松山區復興北路167號7樓之2

Copyright © 2025 喆律法律事務所 All rights reserved.

請問您遇到了什麼法律問題呢?
cta_avatar
line_badge
免費諮詢