2024-04-30
人頭帳戶有機會無罪嗎?被當成人頭帳戶怎麼辦?要賠錢嗎?
黃顯皓 律師
人頭帳戶被盜用成冤案,近98%被判有罪?但人頭帳戶是什麼?為什麼會變人頭帳戶?被當成人頭 戶要怎麼自保?人頭帳戶是什麼罪?要怎麼爭取不起訴?和解有用嗎?律師教您如何妥善處理,保障自己的權利,文末也有免費法律諮詢歡迎利用!
1. 人頭帳戶是什麼?為什麼會變人頭戶?
(1)人頭帳戶是什麼?
「人頭帳戶」是指詐騙集團為了進行不法的金融交易或洗錢,利用租賃、購買或欺騙等手段取得他人的銀行帳戶。他們會誘騙受害人將款項匯入這些帳戶,再派車手把款項提出,從而掩蓋資金的實際來源和去向,使得法律機關難以追查。
(2)為什麼會成為人頭帳戶?
在沒有主動把自己的帳戶賣給詐騙集團的情況下,帳號被變成「人頭帳戶」主要有三種原因:第一種是需要借款(貸款)者,為了獲得貸款而將帳戶資訊提供給他人;第二種情況是應徵工作時,被雇主要求提供帳戶資訊;第三種則是帳戶資訊不慎遺失或洩漏。 其中,詐騙集團最常見利用第一種方式,讓被害人在不知情的狀態下匯款至第三人帳戶,詐騙集團再派車手去取款。或者利用第二種方式,直接使用被害者的帳戶作為洗錢帳戶的一部分,達到他們的犯罪目的。
(3)為什麼提供帳戶會變成幫助詐欺?
當警方接到報案並開始調查時,偵查機關會將這些帳戶視為詐騙集團的犯罪工具,並認定提供帳戶資訊的人是詐騙集團的一份子,並使他們被起訴。另外,為了防止這些帳戶再次被用來進行犯罪活動,這些帳戶會被列為「警示帳戶」。 所以,無論是出於任何原因,都不應該將銀行帳戶主動提供給他人使用。因為提供帳戶不僅可能讓您捲入犯罪,並面臨後續嚴峻的法律責任。
2. 借出去的帳戶好像被當成人頭帳戶了!要怎麼自保?
(1)發現自己被當人頭帳戶怎麼辦?
如果發現帳戶被當作「人頭帳戶」使用,建議您可以採取以下措施應對,以減少損失並準備接下來可能需要面對的訴訟:
- 立即報警:即便可能被視為詐欺或洗錢案件的嫌疑人,仍應立即向警方報案。就算警方有可能因您的帳戶已被列為警示帳戶而不接受報案,但也應該盡量取得報案紀錄。除了能佐證您並非故意,也能展示您在阻斷詐騙行為上的積極行動,當作日後訴訟上有利的證據。
- 保存證據:千萬不要刪除任何與詐騙集團相關人士的對話紀錄,或能證明自己是被欺騙而提供帳戶的可能證據,這些都可能在未來的偵查或審判程序中起到關鍵作用,而在法庭上爭取到更有利的結果。
- 尋求法律援助:當您面臨法律訴訟時,專業律師能夠幫助您應對可能的訴訟進程,並在法庭上盡可能為您爭取有利的結果。因為律師可以協助您避免在法庭上說出對自己不利的論述或無法有效提供證據的風險,並確保您的權益得到最大程度的保障。
- 避免再次被利用:更改帳戶資訊,如密碼等私密資訊,避免自己的帳戶再次成為詐騙的工具。或者,您也可以與您的銀行進行銷戶並開設一個新的帳戶。
(2)收到警示帳戶通知代表我被當人頭帳戶嗎?
「警示帳戶」是法院、檢察署或司法警察機關在調查刑事案件時,因為該帳戶涉及到可能的犯罪活動,如詐騙或洗錢,而將某個帳戶列為需要特別注意的帳戶。一旦一個帳戶被列為「警示帳戶」,金融機構會立即暫停該帳戶的所有交易功能,也就是說,該帳戶將被「凍結」。 最典型的情況就是當一個帳戶被詐騙集團用作「人頭帳戶」後,一旦詐騙的受害人提出報案,調查機關會立即通報銀行,而該帳戶將被列為「警示帳戶」。
(3)人頭帳戶跟被害人和解會 比較好嗎?
「人頭帳戶」在法律上屬於非告訴乃論,這表示一旦進行提告,即使您和對方達成和解,也不一定能保證能達成不起訴或不受理之判決。事實上,實務上和解大多配合認罪之訴訟策略,在司法體系看來,如果您自認沒有犯錯,那麼您就沒必要與受害人和解。因此,關於是否和解,建議仍由具有詐欺相關犯罪專業的律師進行評估。
3. 人頭帳戶被起訴了,法院會怎麼處理?
(2)人頭帳戶被告會被關嗎?人頭帳戶刑責為何?
如果您被認定提供人頭帳戶,那麼您可能會面臨刑事起訴。因為人頭帳戶案件常涉及詐欺罪,根據刑法第339條,最高可判處5年有期徒刑。 然而,提供人頭帳戶者並沒有直接從受害者方騙取財物,因此在法院中,他們通常被視為是協助詐欺的幫助犯。這類案件的刑度通常會落在幾個月不等,並且有可能可以易科罰金。 然而,自從洗錢防制法實施後,法院可能會以刑度更重的洗錢罪來進行審理,可能會面臨長達數年的監禁。因此,如果您發現自己成為人頭帳戶,您應該立即尋求專業律師協助,避免不必要牢獄之災。
(3)人頭帳戶要怎麼爭取不起訴?人頭帳戶可以不認罪嗎?
若能符合以下的條件或行為,則人頭帳戶不被起訴的可能性將會增加:
- 該帳戶有持續且正當的使用情況。
- 被告有穩定的工作收入來源。