刑事案件

2024-05-22

虛擬貨幣詐騙錢拿的回來嗎?小心貪財結果血本無歸!

林冠宇 律師

林冠宇 律師

專業律師
想發家致富小心血本無歸!飆股群組是真的假的?虛擬貨幣詐騙錢回的來嗎?

虛擬貨幣詐騙是什麼?如果遇到虛擬貨幣詐騙怎麼辦?被虛擬貨幣詐騙錢還拿得回來嗎?虛擬貨幣投資詐騙有哪些手法?如何避免虛擬貨幣詐騙?飆股老師群組是真的假的?虛擬貨幣常見陷阱、處理流程大公開!

1. 虛擬貨幣詐騙是什麼?

(1)什麼是虛擬貨幣詐騙?

虛擬貨幣詐騙與一般金融詐騙同屬於財產性犯罪,唯一區別在於被騙的財產可能是加密貨幣的形式,有可能是你買到假的加密貨幣,或者詐騙集團用話術將您持有的加密貨幣騙走。然而因為加密貨幣是基於區塊鏈技術,不用透過傳統金融機構運作,一旦被騙,復原的難度可說是極高。特別是加密貨幣可利用監管薄弱的特徵,快速轉移至國外即,便是該領域專業人士,對於如何追回資產也大多束手無策。

(2)虛擬貨幣詐騙是如何騙到人的?

詐騙的開始通常會是由詐騙集團在網路上透過各種途徑,主動接觸被害人,並透過文字、照片、語音甚至視訊等建立與被害人的信任關係。其實,要在這個階段就發現詐騙的難度相對高,畢竟此階段對於被害人來說,詐騙集團看起來與普通交友無異,犯罪者會運用幽默體貼等個性設定,降低受害者的防備心態。

一旦建立信任後,詐騙者會透過分享他們的成功投資經歷或專門研究的虛擬貨幣知識等手段,自然的轉向投資相關的話題,並在被害人被引發興趣後,再透過各種手段蒙騙受害者並詐取金錢。詐騙集團會利用受害者的心理。如果受害者在初期嘗試時確實獲得了利潤並成功提款,會因實際有獲得財富而加深信任,認為有利可圖並投入更多金錢。

詐騙者在此階段可能會鼓勵受害者進行借貸或從親友那裡借款,透過操控被害人想要錢滾錢的心理,使受害者陷入重大負債。在最後,當受害者投入了大筆金錢,並想要提取資金時,詐騙集團會以各種理由拖延或阻止提款,並可能會要求受害者支付更多費用(如提升VIP名義等)以順利提款,受害人可能因擔心血本無歸而再次投入金錢,詐騙集團便達到其詐騙目的。

2. 我遇到虛擬貨幣詐騙了!該怎麼辦?錢拿得回來嗎?

(1)遇到虛擬貨幣詐騙,錢還拿得回來嗎?

若您在正規交易平台上以一對一的方式進行交易並遭遇詐騙,您可以立即向交易所客服詢問並詳述您的情況,並盡快去警局報警要求凍結對方的加密貨幣錢包或台灣的銀行帳戶。然而,若您在不正規或偽造的交易平台上受騙,除非詐騙者是使用台灣的銀行帳戶進行資金提取,否則識別其身份難度將相當高。 需要知道的是,詐騙集團一旦將非法所得轉換為虛擬貨幣並進行操作,如果無法立即封鎖該收款的加密貨幣錢包,追回被騙金錢的可能性其實相當低。即使過去有成功追回資金的實例,通常為僅限於國內交易的案件,一旦資金被流出國外,追回困難度將會大增。

(2)不小心落入虛擬貨幣詐騙,要怎麼提告?

如果不幸遇到虛擬貨幣詐騙,您也可以試著透過法律途徑討回公道。遇到虛擬貨幣後的法律處理流程如下:

  1. 中止資金轉移
    在確定自己遭受詐騙後,應立即停止金錢轉帳,不應誤信詐騙集團說詞,以防止進一步的財產損失。

  2. 蒐證
    保存所有與詐騙有關的雙方訊息聯絡紀錄、金錢往來證明(例如匯款單據、轉帳明細、購買點數的收據等),建議相關文件應盡可能附有時間紀錄。

  3. 報警
    前往案發地點的警察局正式報案。需要注意的是,165詐騙防治專線主要提供詐騙諮詢,但不接受正式報案,因此仍必須親自前往警察局。

  4. 配合案件偵辦
    若檢察機關後續成功定位詐騙集團的相關人員,報案者可能會接到法院傳票,需要出庭作證。出庭時應攜帶有效身份證件和法院傳票,並如實陳述事實。

  5. 資金追回
    在警方成功封鎖對方帳戶並確認其中包含被詐騙的資金後,受害者可憑報案證明單、匯款證明文件、身份證和印章等,前往該銀行帳戶所屬分行,進行資金追回。

3. 飆股老師群組是真的假的?新虛擬貨幣投資詐騙手法!

(1)虛擬貨幣交易所也有假的?

事實上,在許多詐騙案件中,詐騙者會冒充這些知名且常見的虛擬貨幣交易平台,並提供從使用者介面的配色至整體外觀,皆與合法交易平台外觀相似的偽造網站,這些網站誤導受害者以為正在操作正版平台,實則是將資金轉入詐騙者的帳戶。

詐騙機構會提供一個加密貨幣平台的網址,該網址會伴隨看似正當的各式線上教學和評論等,降低受害者的防備心理。然而,該網址實際上是指向詐騙者自行搭建的偽網站。這些偽網站會故意選用與知名交易平台類似的網址和介面設計,使受害者誤認為合法平台。常見被仿冒的知名交易所包括幣安(Binance)、MAX、BitoPro等。

(2)虛擬貨幣平台是真的,就不會被騙了嗎?

前文敘述了假冒的交易平台進行詐騙的手段,您可能會認為,那就只要注意交易平台的真偽,只要是正當交易平台就不會遇到詐騙了?事實上,即便是正當的交易平台,詐騙集團也是有辦法透過手段進行詐騙行為的。

詐騙集團會引導目標使用公認安全的加密貨幣熱錢包,如MetaMask等,並因為平台的正當性而使被害人降低警覺。詐騙集團可能會在操作這些錢包工具的過程中,要求被害人將資金轉移到詐騙集團錢包進行認證、利用進行身分驗證名義使受害者洩露加密貨幣錢包密碼、指引受害者將錢包連結冒牌交易平台竊取資金,詐騙集團可能會使用以上方式,騙取被害人資金。事實上,正當平台的虛擬貨幣詐騙手段與坊間ATM詐騙類似:儘管ATM或加密貨幣錢包本身是正當平台,但詐騙集團使用合法平台誘使被害人施以騙術。

因此,不論在何種情境下,都應該避免依照不明人士的指示操作任何金融工具,無論是朋友或其他親近的人,或甚至自稱是交易所員工等,都需保持緊戒心。

(3)難得一見的穩定高報酬投資機會?有沒有這麼好康?

詐騙集團會向受害人推薦號稱稀有及高報酬潛力的投資機會,若受害人在網路上搜尋資料時未找到相關資料並詢問時,詐騙集團便會稱是因為項目尚剛起步,因此機會難得,具大量獲利潛力。這些所謂的投資機會常以多種形式呈現,像是手機挖礦方案、高報酬的交易機器人、尚未公開發行的加密貨幣等。試想,若真的有如此高獲利的投資機會,向認識不久的網友或甚至陌生人分享,等同於將獲利拱手讓人,未免太不符合人性。

(4)飆股老師群組,真的假的?

你是否在簡訊、通訊軟體上收過自稱「凱基林小姐」、「元大陳小姐」等諸如此類並附上LINE ID的簡訊?或是在通訊軟體上直接被加入所謂「飆股老師群組」,並號稱遵循老師指示即可實現高報酬的投資?

事實上,這類簡訊或是群組通常是詐騙集團所為,該群組通常以投資專家、機構、量化交易、機器人交易或專業分析師為賣點,並承諾不合理的高收益,例如每日1%或每月10%等使人誤信可以輕鬆實現「低風險、高報酬」的投資。在這類群組中,除了犯罪主謀本人,群組內的其他成員實際上多為假帳號,用於讓被害人更有機會誤信詐術。

4. 如何避免虛擬貨幣詐騙?這幾點請睜大眼睛看!

有哪些虛擬貨幣陷阱?

(1)人頭帳戶及洗錢陷阱

即使未進行加密貨幣投資或交易,若在偽冒的虛擬貨幣交易平台上註冊帳戶並提供個人資訊,就有可能成為詐騙集團用於洗錢的人頭帳戶。一旦帳戶被列為警示帳戶,後續問題將會很麻煩。

犯罪集團可能透過通訊軟體陌生訊息或是徵才廣告、正當人力銀行,提供看起來簡單的兼職機會讓民眾誤信並產生興趣。他們可能以稅務問題、帳戶故障等藉口,要求您提供帳戶或進行虛擬貨幣轉帳,並承諾報酬。這些犯罪所得會直接轉入您的加密貨幣錢包,因此您協助轉帳的行為實際上是協助洗錢,可能觸犯台灣的洗錢防制法和刑法上的詐欺罪。

因此,不論是虛擬貨幣或新台幣,只要是涉及財務,千萬不要誤信陌生人說詞進行轉帳行為或隨意提供個人帳戶資訊,以避免法律責任。

(2)網站、簡訊中獎陷阱

在電子郵件、社交媒體或網站彈出式頁面等,您可能會接收到提供加密貨幣獎項的詐騙訊息,例如「恭喜您為第10000名進入網站者!您已贏得10枚比特幣!」、「限時免費領取」等。受害人可能以為可以獲得回饋,一旦點選訊息中連結並提供授權後,可能將觸發詐騙集團的智能合約,直接將受害者錢包中的所有資產轉移至詐騙集團的錢包。

(3)如何避免落入虛擬貨幣詐騙

若要避免虛擬貨幣詐騙,建議在進行金錢操作前,注意以下事項以避免金錢損失:

  1. 介紹人身份
    無論是知名網紅或陌生網友,甚至是久未連絡的朋友,都存在詐騙風險,甚至可能有偽冒網紅社交帳號的可能。

  2. 專業評估工具
    利用具公信力的資料庫(如CoinMarketCap)確認該投資項目及其市值。

  3. 出金情況
    若需支付額外手續費或稅金才能取回投資,或需再次入金,則可能是詐騙的機會將會提高許多。

  4. 收益率
    不符合常理的過高報酬率也很有可能是詐騙,切記不要被利益蒙蔽。

  5. 網站驗證
    確認是否能透過Google搜尋找到該網站,並比對網址是否相符。

  6. 技術團隊
    合法項目通常會有明確、具名的開發團隊。

  7. 帳戶設定
    正常交易平台會有分級的會員制度,最低等級通常不會要求提供銀行帳戶資訊,只須設定帳號密碼即可。通常會需要完成實名認證程序,才會要求用戶提供帳戶作為資金流動所用。

即便以上條件符合,也不能保證投資絕對安全。因現行虛擬貨幣交易屬於法律灰色地帶,缺乏完善的監管機制。因此,投資虛擬貨幣之前,必須充分了解相關風險。在意外遇到詐騙情況下,除非有盡早察覺並採取保護措施,否則即使透過政府或司法途徑,也難以追回損失。因此,進行資金操作前,投資者應謹慎評估投資風險。

5. 目前台灣法律對於虛擬貨幣的規範

(1)目前刑法中的虛擬貨幣犯罪

政府已對虛擬貨幣設立相應的法律規範。企業如未經授權自行發行虛擬貨幣進行募資,其行為可能被視為ICO(首次代幣發行),並可能觸犯證券交易法第6條之規定。一旦法院判定該企業發行的虛擬貨幣為未經登記的有價證券,則將適用證券交易法,可被判處五年有期徒刑和1500萬新台幣的罰金。

除此之外,非持有有效營業執照的業者若從事接受投資款項或支付利息等行為,可能觸犯銀行法第29-1條的違法吸金罪。根據銀行法第125條,該罪名最高可處十年以下有期徒刑,並可能附加新台幣一千萬元至二億元的罰金,若因此獲得的財物或財產上的利益超過新台幣一億元,則處罰將會提升到最低七年的有期徒刑,並可能附加新台幣二千五百萬元至五億元的罰金。

最後,若犯罪嫌疑成立,即便犯罪者已服刑完畢,受害人仍有權提起獨立的民事訴訟索賠。另外,受害人也可選擇在刑事訴訟階段附帶提起民事訴訟,以節省額外提起民事訴訟所需的費用。

(2)虛擬貨幣詐騙與洗錢防制法修法

根據112年6月最新施行的洗錢防制法,懲罰對象與刑責認定已產生改變。根據洗錢防制法第15-2條的新修正,如果個人將其金融帳戶授權第三方使用,且該行為不符合一般商業或金融交易慣例或基於親友間的信賴關係,無其他合法理由,則可能會被判三年以下有期徒刑、拘役,或併科不超過新台幣一百萬元的罰金。

此外,在過去的法律實務中,多數情況下,協助洗錢或詐欺的被告(共犯)在獲得刑事案件不起訴處分後,一般不會面臨民事賠償要求。然而,近期的法院見解指出,即使在刑事程序中獲得不起訴,也並不排除透過獨立民事訴訟被進行求償的可能性。若原告選擇提起民事訴訟,且民事法院認為被告有過失,則被告仍可能需賠償受害人損失金額。

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林冠宇 律師

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「我不是在開庭,就是在跟當事人開會,我會為您做好一切準備。」

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